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3 sectores que se verán regularizados por la Ley Fintech

3 sectores que se verán regularizados por la Ley Fintech

La Ley de Tecnología Financiera o Ley Fintech continúa su camino, y actualmente se encuentra en la Comisión Federal de Mejora Regulatoria (Cofemer) para su consulta pública, luego de lo cual será enviada al Poder Legislativo para su discusión y eventual aprobación[1].   Tiene como principal objetivo emitir regulaciones a empresas relacionadas con la tecnología […]

¿Qué son las Entidades Colegiadas y cuáles son sus obligaciones?

¿Qué son las Entidades Colegiadas y cuáles son sus obligaciones?

Si realiza actividades vulnerables, es posible presentar sus avisos por medio de una Entidad Colegiada, de acuerdo con Ley Antilavado Se entiende por Entidad Colegiada a la persona moral conformada por quienes realicen tareas similares relacionadas con actividades vulnerables, la cual tiene por objeto social presentar por mandato de sus integrantes los avisos que establece […]

Importancia de la capacitación en PLD/FT

Importancia de la capacitación en PLD/FT

Actualmente existen sólo 1,700 personas certificadas para prevenir el lavado de dinero en instituciones financieras o de negocio Hoy en día no existe un cálculo exacto respecto al nivel de recursos ilícitos generados por el lavado de dinero, por lo que la prevención y el combate a esta actividad representa una prioridad para el Estado […]

¿Cuáles son las actividades vulnerables?

¿Cuáles son las actividades vulnerables?

Incumplir con la normativa en materia de lavado de dinero puede ser castigado con sanciones administrativas o penales La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) entró en vigor el 17 de julio de 2013 y sanciona a quienes no presenten Avisos a la Secretaría de Hacienda […]

¿Cuáles son las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera?

¿Cuáles son las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera?

Entre enero y marzo de 2016, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió 34,256 reportes de operaciones inusuales. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en su recomendación 29 menciona que, “Los países deben establecer una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que sirva como un centro nacional para la recepción y análisis de: (a) reportes […]

Cómo identificar a un cliente de alto riesgo

Cómo identificar a un cliente de alto riesgo

En México, se calcula que el lavado de dinero genera ganancias entre 15 mil a 50 mil millones de dólares al año. El lavado de dinero se ha vuelto más sofisticado siendo el sistema financiero el principal vehículo a través del cual se realiza esta operación, de acuerdo a especialistas en la materia.

Reportes de operaciones relacionadas con el Lavado de Dinero

Reportes de operaciones relacionadas con el Lavado de Dinero

En 2015, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió un total de 167 mil 295 reportes de operaciones inusuales, mismo que representa un incremento del 12% respecto a lo registrado en 2014 y un 35% respecto al 2013. De acuerdo con el Sistema de Reporte de Operaciones (SRO), las empresas o instituciones están obligadas a […]

¿Por qué es importante el Oficial de Cumplimento?

¿Por qué es importante el Oficial de Cumplimento?

Del Oficial de Cumplimiento depende prevenir la entrada de recursos ilegales a las organizaciones En las disposiciones de carácter general se encuentra como obligación el designar a un Oficial de Cumplimiento. Se trata de un funcionario independiente de las unidades encargadas de promover o gestionar los productos financieros, sin funciones de auditoría interna, que también […]

¿En qué consisten las etapas del Lavado de Dinero?

¿En qué consisten las etapas del Lavado de Dinero?

Según la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo cuestan entre el 2 y 5 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) global Las actividades ligadas a este ilícito, entre las que se encuentran la delincuencia organizada y el narcotráfico son sancionadas de 5 […]