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Consecuencias de no contar con un programa de PLD/FT

Consecuencias de no contar con un programa de PLD/FT

Prevenir el lavado y financiamiento al terrorismo beneficia tanto a las empresas como al sistema financiero mexicano El Servicio de Administración Tributaria (SAT) se encarga de sancionar a quienes infrinjan la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o Ley Antilavado. Lo anterior depende de la Actividad Sancionada […]

Aspectos que debes considerar para elaborar un Manual de PLD/FT

Aspectos que debes considerar para elaborar un Manual de PLD/FT

Cada sociedad es responsable de confeccionar su manual de acuerdo a las características de los Clientes, Usuarios u Operaciones que realicen El Manual de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo es un documento en el que se establecen medidas y procedimientos para prevenir y detectar todo aquello que pudieran favorecer, prestar ayuda, […]

Requisitos de la Ley Antilavado para empresas de actividades vulnerables

Requisitos de la Ley Antilavado para empresas de actividades vulnerables

Para los negocios es de vital importancia cumplir con los requisitos de la Ley Antilavado y llevar a cabo correctamente sus procedimientos con el fin de evitar ser parte de cualquier plan vinculado con actividades ilícitas, sobre todo si son susceptibles por su propia naturaleza o características, como lo pueden ser las operaciones económicas relacionadas […]

¿Cuáles son las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera?

¿Cuáles son las funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera?

Entre enero y marzo de 2016, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió 34,256 reportes de operaciones inusuales. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en su recomendación 29 menciona que, “Los países deben establecer una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que sirva como un centro nacional para la recepción y análisis de: (a) reportes […]

Cómo identificar a un cliente de alto riesgo

Cómo identificar a un cliente de alto riesgo

En México, se calcula que el lavado de dinero genera ganancias entre 15 mil a 50 mil millones de dólares al año. El lavado de dinero se ha vuelto más sofisticado siendo el sistema financiero el principal vehículo a través del cual se realiza esta operación, de acuerdo a especialistas en la materia.

Reportes de operaciones relacionadas con el Lavado de Dinero

Reportes de operaciones relacionadas con el Lavado de Dinero

En 2015, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió un total de 167 mil 295 reportes de operaciones inusuales, mismo que representa un incremento del 12% respecto a lo registrado en 2014 y un 35% respecto al 2013. De acuerdo con el Sistema de Reporte de Operaciones (SRO), las empresas o instituciones están obligadas a […]

¿Por qué es importante que las empresas cuenten con un Comité de Comunicación y Control?

¿Por qué es importante que las empresas cuenten con un Comité de Comunicación y Control?

El Comité de Comunicación y Control se encarga de establecer protocolos y verificar su cumplimiento en las disposiciones aplicables para cada tipo de empresa Se calcula que el lavado de dinero genera ganancias que rebasan los 25 millones de dólares al año, lo que representa una décima parte del dinero obtenido por el crimen organizado, […]

Prevención de Lavado de Dinero en México

Prevención de Lavado de Dinero en México

Normatividad aplicable en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita El Fondo Monetario Internacional (FMI) define el lavado de dinero (también conocido como blanqueo de capitales) como el “proceso mediante el cual la fuente ilícita de activos obtenidos o generados a través de actividades delictivas se encubre para disminuir el vínculo entre […]

¿Por qué es importante el Oficial de Cumplimento?

¿Por qué es importante el Oficial de Cumplimento?

Del Oficial de Cumplimiento depende prevenir la entrada de recursos ilegales a las organizaciones En las disposiciones de carácter general se encuentra como obligación el designar a un Oficial de Cumplimiento. Se trata de un funcionario independiente de las unidades encargadas de promover o gestionar los productos financieros, sin funciones de auditoría interna, que también […]

¿En qué consisten las etapas del Lavado de Dinero?

¿En qué consisten las etapas del Lavado de Dinero?

Según la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo cuestan entre el 2 y 5 por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) global Las actividades ligadas a este ilícito, entre las que se encuentran la delincuencia organizada y el narcotráfico son sancionadas de 5 […]