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Si realiza Actividades Vulnerables debe presentar Avisos ante la SHCP

Si realiza Actividades Vulnerables debe presentar Avisos ante la SHCP

Si realiza Actividades Vulnerables debe presentar Avisos ante la SHCP

Esta notificación obedece a la realización o al umbral del monto invertido en la actividad

avisos ante la SHCPUna de las obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables es presentar Avisos a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) sobre las operaciones que sus Clientes o usuarios llevan a cabo por montos superiores a los establecidos en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita(LFPIORPI) en adelante la Ley.

Lo anterior, de acuerdo al Artículo 17 de la Ley, que señala que si bien en algunas actividades, el Aviso debe presentarse por la simple realización de la actividad, existen otras cuyo umbral depende de la actividad realizada y el monto invertido, mismas que se señalan en el siguiente cuadro:

Actividad Umbral de identificación Umbral de aviso
UMA* M.N.** UMA* M.N.**
Juegos con apuesta, concursos y sorteos 325 $24,534.25 645 $48,691.05
Tarjetas de crédito o de servicios 805 $60,769.45 1,285 $97,004.65
Tarjetas prepagadas 645 $48,691.05 645 $48,691.05
Cheques de viajero Siempre Siempre 645 $48,691.05
Préstamos o créditos, con o sin garantía Siempre Siempre 1,605 $121,161.45
Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de inmuebles Siempre Siempre 8,025 $605,807.25
Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes 805 $60,769.45 1,605 $121,162.45
Subasta y comercialización de obras de arte 2,410 $181,930.90 8,025 $363,484.35
Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos) 3,210 $242,322.90 1,605 $484,645.80
Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles) 2,410 $181,930.90 4,815 $363,484.35
Transporte y custodia de dinero o valores Siempre Siempre 3,210 $242,322.90
Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles 1,605 $121,161.45 3,210 $242,322.90
Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro 1,605 $121,161.45 3,210 $242,322.90

*Importes están calculados con UMA 2017
Tabla actualizada a enero de 2017.

Los Avisos se deben presentar “en la Secretaría en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley”, de acuerdo al Artículo 18, mientras que el Artículo 22 aclara que dicha “información y documentación (…) por parte de quienes realicen Actividades Vulnerables no implicará para éstos transgresión alguna a las obligaciones de confidencialidad o secreto legal, profesional, fiscal, bancario, fiducidario o cualquier otro que prevean las leyes…”.

Respecto a los plazos y formas para la presentación de Avisos, el Artículo 23 establece que “Quienes realicen Actividades Vulnerables (…) presentarán ante la Secretaría los Avisos correspondientes, a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente, según corresponda a aquel en que se hubiera llevado a cabo la operación…”.

En este sentido, el Artículo 24 afirma que “La presentación de los Avisos se llevará a cabo a través de los medios electrónicos y en el formato oficial que establezca la Secretaría”, mismos que deben contar con información respecto a:

  1. Datos generales de quien realice la Actividad Vulnerable.
  2. Datos generales del cliente, usuarios o del Beneficiario Controlador, y la información sobre su actividad u ocupación de conformidad con el artículo 18 fracción II de esta Ley.
  3. Descripción general de la Actividad Vulnerable sobre la cual se dé Aviso.

El Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero brinda una calendarización oficial para la presentación de los Avisos de Actos u Operaciones, así como informes en ceros y los relativos a las Actividades Vulnerables, mismo que puede consultarse en línea.

De esta manera, queda establecida la importancia que representa el que quienes realicen Actividades Vulnerables, no solamente conozcan a sus Clientes o usuarios de Alto Riesgo, sino también, que hagan del conocimiento de este hecho a las autoridades en el tiempo, la forma y los medios correctos para evitar hacerse acreedores a sanciones administrativas o pecunarias.

En este sentido, PLD infoasistencia ofrece soluciones integrales en Prevención de Lavado de Dinero (PLD), al brindar servicios de Auditoría, Consultoría y Capacitación, de la mano de especialistas certificados y cuya experiencia de más de cincuenta años permitirá que las empresas eviten y prevengan las operaciones con recursos de procedencia ilícita, cumplan con Avisos a la SHCP, y disminuyan el riesgo de ser utilizados como canal para la ejecución de delitos establecidos en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Disposiciones de PLD.

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