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Consecuencias de no contar con un programa de PLD/FT

Consecuencias de no contar con un programa de PLD/FT

Consecuencias de no contar con un programa de PLD/FT

Prevenir el lavado y financiamiento al terrorismo beneficia tanto a las empresas como al sistema financiero mexicano

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) se encarga de sancionar a quienes infrinjan la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita o Ley Antilavado.

Lo anterior depende de la Actividad Sancionada que se haya cometido, como pueden ser:

  • Abstenerse en el cumplimiento de los requerimientos de la Ley Antilavado.
  • No realizar la identificación de los Clientes o Usuarios.
  • Omitir el envío de Avisos o no presentarlos a tiempo.
  • Que los Avisos no cuenten con los requisitos señalados en la Ley.
  • Que los Fedatarios Públicos no identifiquen la forma en que se pagan las obligaciones de Clientes.
  • No respetar las restricciones del uso de efectivo y Materiales Preciosos.

Esto puede ocasionar desde multas que van de los 200 y 2,000 SMVDF, pasando por la Cesación del ejercicio o la Revocación del permiso en caso de incidencia, entre otras amonestaciones.

Pero esas no son las únicas consecuencias a las que se enfrentan quienes realicen actividades vulnerables e incumplan con estas disposiciones, de acuerdo a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Como sujeto supervisado, pueden:

  • Ser utilizados como vehículos para lavar dinero o financiar terrorismo.
  • Estar expuestos a un alto grado de riesgo reputacional.
  • Perder la confianza de las entidades con las que opera, además de los usuarios a quienes ofrecen sus servicios.
  • Provocar la salida del negocio.

Visto a nivel macroeconómico, también es posible que:

  • Permitan el ingreso de recursos de origen ilícito en el sistema financiero mexicano.
  • Contribuyan a que los delincuentes sigan cometiendo actos ilícitos o terroristas.
  • Promuevan desconfianza en el sistema financiero mexicano.
  • Fomenten la competencia desleal en la economía formal, lo que podría desestabilizar el sistema financiero mexicano y contribuir a una crisis financiera o al aumento de la inseguridad e impunidad.

Es por estas razones que las empresas deben implementar controles en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, siendo una de las opciones más completas la que ofrece PLD Infoasistencia, que permitirán que las empresas prevengan la comisión de estos ilícitos y no sufran consecuencias como las anteriormente mencionadas al cumplir con la ley.

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